Wie berechnet sich die Gesamtperformance meines Depots?

[jannik02]

Hallo,
ich frage mich, wie sich die Gesamtperformance meines Depots berechnet. Ich bin relativ neu und habe dieses leider noch nicht verstanden.
Wenn ich meine Gewinne aus meinen 3 ETFs und meinen Zinsen die ich auf mein nicht investiertes Geld bekomme zusammen rechen, dann komme ich nicht auf den Wert der mir auf der Hauptseite oben als "Gewinn" angezeigt wird.
Werden evt Dividenden oder andere Faktoren eingereicht?
Werden meine Zinsen auf nicht investiertes Geld bekomme überhaupt dort eingereicht?

Ich danke euch für eure Antworten, ich hoffe ihr könnt mir helfen.
LG Jannik.

 

[Al-Bert]

moin Jannik

die Performanz deines Depots berechnet sich aus der Differenz zwischen Investition und aktuellem Wert deiner Anteile.

Die Gewinne landen im Cash (dein Verrechnungskonto= nicht investiertes Geld), ebenso wie die Zinsen.
Und die Zinsen, die es am Monatsende gibt, fließen nicht in die Performance ein.

 

[danilo]

Dazu habe ich auch eine Frage. Ich auch relativ neu.
Erst fand ich, wenn man von den klassischen Broker* kommt, TR* ziemlich unübersichtlich. Inzwischen komme ich damit klar, was mir aber fehlt, ist eine Übersicht des eingezahlten bzw. investierten Gelds. Gerade bei wiederkehrenden Investments wie Sparplänen, die mehrmals im Monat ausgeführt werden, lässt sich das schwer nachvollziehen. Übersehe ich etwas oder gibt es die Funktion nicht? Danke Euch!

 

[DaSu81]

@danilo: Hast du schonmal unter dem Reiter "Cash" geschaut? Dort findest du eine Aufschlüsselung über das, was du in den einzelnen Monaten an Einkommen (= Einzahlungen, Erträge, Verkäufe), an Ausgaben (Card, Überweisungen) und an Investitionen (ETF, Aktien, Bond, Derivate, Crypto.) hast. Ist es das, was du meinst? Ansonsten gibt es ja noch auf dem Reiter "Portfolio" die "Orders & Insights" => da findest du deine Sparpläne und die Analytics. Aber unter den Sparplänen siehst du nur, wann die nächste Ausführung ist.

 

[danilo]

Alles klar. Danke!

Eine Sache ich mir noch aufgefallen. Wenn ich mir die Entwicklung des Portfolios ansehe, ist dort noch der negative Wert eines realisierten Verlustes mit einberechnet. Beispiel: Ich habe , wenn ich die Zugewinne der aktuellen Einzelwerte nehme ein Plus von 1000 Euro. In der Portfolio Übersicht wird aber nur 900 angezeigt. Hier wird offenbar ein realisierter Verlust von 100 Euro mit eingepreist. Das finde ich eigentlich ziemlich doof. Klar, die Gesamtperformance interessiert mich schon, aber nicht in dieser allgmeinen Übersicht.

Kann man das irgendwo einstellen? Danke!!!

 

[DaSu81]

Das kann ich dir leider nicht beantworten, bin aber gespannt, ob da jemand anderes helfen kann!?!

 

[t.klebi]

Wenn ich mir die Entwicklung des Portfolios ansehe, ist dort noch der negative Wert eines realisierten Verlustes mit einberechnet. Beispiel: Ich habe , wenn ich die Zugewinne der aktuellen Einzelwerte nehme ein Plus von 1000 Euro. In der Portfolio Übersicht wird aber nur 900 angezeigt. Hier wird offenbar ein realisierter Verlust von 100 Euro mit eingepreist. Das finde ich eigentlich ziemlich doof.

Beispiel:
Du hattest Anschaffungskosten von 2.000 €, dein aktueller Portfoliowert betrug noch 1.000 € und alles steckte in einem einzigen Asset.
Du verkaufst alles und realisierst den Verlust von 1.000 €. Auf deinem Verrechnungskonto verbleiben die 1.000 € Verkaufserlös.

Würdest du des wirklich sinnvoll finden, wenn dein Portfolio in dem Fall den Wert von 0 € auswiese? 0 € obwohl du gerade 1.000 € Verlust realisiert hast?

 

[danilo]

Ja. Eigentlich schon. Denn das Asset ist nicht mehr in meinem Portfolio. Ich habe den Verlust realisiert. Also hat der auch nichts mehr dort zu suchen - zumindest ist das meine Meinung.

 

[danilo]

Ich muss nochmal dazu nachfragen: Wenn ich die absoluten Gewinne und Verluste der Einzelwerte nehme und diese dann mit der Max Performance vergleiche sind diese Werte immer größer als die Performance ausweist. Das ist doch total bescheuert, ich will doch wissen wie mein Depot* läuft. Selbst bei meiner Frau ist es so und die hat keine Werte verkauft, sondern nur zugekauft (zu unterschiedlichen Daten). Warum macht Trade Republic* das so?

 

[cobra82]

Ich habe eine frage zu meiner Rendite, die ich nicht ganz Verstehe, wenn ich unter Portfolio auf Max gehe, wird mir die Rendite in % als auch Summe angezeigt, schaue ich dann unter Analytics wird mir eine ganz andere Summe angezeigt, dort stimmt auch die Rendite, aber unter Max stimmt nicht habe ich ein Denkfehler, oder warum ist das falsch?

ich hatte auch einige Aktien auf einem anderen Broker* übertragen, als auch verkauft, liegt es dadran, oder wie kommt diese Rendite unter Max zur stande?

 

[Goldfux]

Im Gesamtportfolio werden z.B. auch Positionen eingerechnet, die nicht mehr im Bestand sind, sowie auch gezahlte Dividenden.
Im Normalfall werden die beiden Auswertungen also nie identisch sein.

 

[cobra82]

Aha ok danke, also wenn ich Aktien auf ein anderen Broker* übertragen habe, sind diese auch im Portfolio einberechnet, ist das normal, das sollte doch nicht so richtig sein eigentlich?

 

[stefan]

@cobra82 bei einem einfachen Depotübertrag* übermittelt der alte Broker deinem zukünftigen die Buy In bzw. Anschaffungswerte. Wie dann dort die Analysen berechnet werden, kann ich dir leider nicht beantworten.

 

[Goldfux]

Die Positionen werden nur berücksichtigt, wenn sie verkauft wurden, nach einem Depotübertrag* nicht mehr.

Ist aber auch hier alles beschrieben:

Performanceberechnung

 

[cobra82]

Aber wieso steht unter Portfolio wenn ich auf max klicke ein höheres Rendite aber unter Analytics steht die richtige Rendite drauf dass verstehe ich nicht ganz.

 

[Goldfux]

Weil du z.B. Aktien mit Gewinn verkauft hast oder Zinseinnahmen hattest, diese Gewinne sind nur in der Rendite des Gesamtportfolios enthalten.

 

[cobra82]

Aha OK weil die Summe der Gewinne scheint mir zu hoch zu sein deswegen. Ich hatte zwar was verkauft mit gewinne und einige Aktien auf anderes Depot* übertragen aber das passt nicht ganz genau deswegen.

Oder wird das Cash dazu gerechnet? Dann wird das ungefähr passen.

 

[Goldfux]

Nein, Cash hat keinen Einfluss auf die Berechnung.

 

[cobra82]

OK komisch dann kann ich mir diese Summe leider nicht erklären wir das zustande kommt.