Trade Republic ist Deutschlands erster Online-Broker*, welcher über eine eigens entwickelte Smartphone-App benutzt werden kann. Obwohl der Anbieter in jeglicher Hinsicht neue Wege beschreitet, funktioniert der Depotübertrag* genauso wie bei herkömmlichen Online-Brokern. Diese Anleitung erklärt, wie man sein Aktiendepot vom Altanbieter auf Trade Republic* übertragen lassen kann und was hierfür unbedingt beachtet werden muss.
Zwei Varianten beim Depotübertrag sind möglich:
Wer sein vorhandenes Depot* zu Trade Republic übertragen möchte, kann zwischen zwei Möglichkeiten wählen:
Aktuell handelbare Sparpläne (Stand: 02/2021): Sparpläne_02-2021.pdf
Wichtig: Vor der Übertragung sollte daher unbedingt die TR* App heruntergeladen werden, um zu überprüfen, ob alle gewünschten Wertpapiere auch wirklich handelbar sind.
Wer alle Positionen aus dem Altdepot übertragen möchte, sollte unbedingt auch die Verlustverrechnungstöpfe übertragen. Diese sammeln die Verluste und negativen Einkünfte aus dem Kapitalvermögen und verrechnen diese mit den positiven Kapitalerträgen zwecks Festsetzung der Kapitalertragsteuer. Beim Übertrag einzelner Positionen ist die Übernahme der Verlustverrechnungstöpfe jedoch nicht möglich.
Geduld beim Umzug:
Während eines Depotumzugs können keine Geschäfte getätigt werden. Zwar erfolgt die Übertragung der einzelnen Positionen weitgehend automatisiert und wird von Trade Republic ausgeführt, sodass Anleger in der Regel nach Antragseinreichung nichts weiter zu unternehmen brauchen. Dieser Vorgang kann jedoch unter Umständen mehrere Wochen in Anspruch nehmen.
Aus dem Grund sollten Anleger, welche ihre Depot übertragen lassen wollen, auf das richtige Timing achten. Sind die Märkte gerade besonders volatil (schwankend), kann es passieren, dass die eigenen Wertpapiere an Wert verlieren oder sich günstige Kaufgelegenheiten ergeben, man jedoch aufgrund des aktuellen Umzugs nicht in der Lage ist, aktiv am Handel teilzunehmen.
Depotübertrag – Step by Step:
Nachdem man sich entschieden hat, welche Positionen übertragen werden sollen und wann der Deportwechsel von stattfinden gehen soll, geht es daran, den Depotübertrag einzuleiten:
Zuallererst muss ein Depot bei Trade Republic eröffnet werden. Für eine Übertragung müssen beide Depots (Trade Republic und Altdepot) gleichzeitig aktiv sein. Im persönlichen Bereich der TR App findet man unter den Einstellungen den Bereich "Service" die Option für den Depotübertrag (Übertrage Deine Wertpapiere zu Trade Republic).
Man gelangt zu einem Übertragungsformular, welches ausgedruckt werden muss. Das Formular fragt u. a. nach Angaben über die bisherige Depotbank sowie nach wichtigen steuerlichen Daten. Außerdem kann hier eingetragen werden, ob ein Gesamtübertrag gewünscht oder lediglich einzelne Positionen vom Altdepot in das Trade Repupblic Depot übertragen werden sollen. Im Anschluss muss das Formular nur noch unterschrieben und postalisch an die bisherige Depotbank geschickt werden.
Steuern & Co
Für den Depotumzug fallen grundsätzlich keine Kosten an. Werden Positionen aus dem Ausland übertragen, können jedoch geringfügige Gebühren fällig werden.
Sofern beide Depots dem Anleger gehören, findet kein Eigentümerwechsel statt. Daher ist keine Meldung an das Finanzamt erforderlich und es ergeben sich keine steuerliche Änderungen.
Sofern Anleger bei ihrem alten Broker oder der Depotbank einen Freistellungsauftrag für den Steuerfreibetrag eingereicht haben, wird dieser bei der Depotauflösung automatisch zum Ende des Kalenderjahres gelöscht. Um mögliche Überschneidungen (und somit Ärger mit dem Finanzamt) zu vermeiden, sollten Anleger, welche ihr Depot übertragen, bei Trade Republic erst im neuen Kalenderjahr einen neuen Freistellungsauftrag einrichten.
Zwei Varianten beim Depotübertrag sind möglich:
Wer sein vorhandenes Depot* zu Trade Republic übertragen möchte, kann zwischen zwei Möglichkeiten wählen:
- Der Gesamtübertrag des kompletten eigenen Depots
- Oder lediglich die Übertragung einzelner Positionen
Aktuell handelbare Sparpläne (Stand: 02/2021): Sparpläne_02-2021.pdf
Wichtig: Vor der Übertragung sollte daher unbedingt die TR* App heruntergeladen werden, um zu überprüfen, ob alle gewünschten Wertpapiere auch wirklich handelbar sind.
Wer alle Positionen aus dem Altdepot übertragen möchte, sollte unbedingt auch die Verlustverrechnungstöpfe übertragen. Diese sammeln die Verluste und negativen Einkünfte aus dem Kapitalvermögen und verrechnen diese mit den positiven Kapitalerträgen zwecks Festsetzung der Kapitalertragsteuer. Beim Übertrag einzelner Positionen ist die Übernahme der Verlustverrechnungstöpfe jedoch nicht möglich.
Geduld beim Umzug:
Während eines Depotumzugs können keine Geschäfte getätigt werden. Zwar erfolgt die Übertragung der einzelnen Positionen weitgehend automatisiert und wird von Trade Republic ausgeführt, sodass Anleger in der Regel nach Antragseinreichung nichts weiter zu unternehmen brauchen. Dieser Vorgang kann jedoch unter Umständen mehrere Wochen in Anspruch nehmen.
Aus dem Grund sollten Anleger, welche ihre Depot übertragen lassen wollen, auf das richtige Timing achten. Sind die Märkte gerade besonders volatil (schwankend), kann es passieren, dass die eigenen Wertpapiere an Wert verlieren oder sich günstige Kaufgelegenheiten ergeben, man jedoch aufgrund des aktuellen Umzugs nicht in der Lage ist, aktiv am Handel teilzunehmen.
Depotübertrag – Step by Step:
Nachdem man sich entschieden hat, welche Positionen übertragen werden sollen und wann der Deportwechsel von stattfinden gehen soll, geht es daran, den Depotübertrag einzuleiten:
- Depot bei Trade Republic eröffnen
- Übertragungsformular ausdrucken
- Übertragungsformular ausfüllen
- Übertragungsformular an die alte Depotbank schicken
Zuallererst muss ein Depot bei Trade Republic eröffnet werden. Für eine Übertragung müssen beide Depots (Trade Republic und Altdepot) gleichzeitig aktiv sein. Im persönlichen Bereich der TR App findet man unter den Einstellungen den Bereich "Service" die Option für den Depotübertrag (Übertrage Deine Wertpapiere zu Trade Republic).
Man gelangt zu einem Übertragungsformular, welches ausgedruckt werden muss. Das Formular fragt u. a. nach Angaben über die bisherige Depotbank sowie nach wichtigen steuerlichen Daten. Außerdem kann hier eingetragen werden, ob ein Gesamtübertrag gewünscht oder lediglich einzelne Positionen vom Altdepot in das Trade Repupblic Depot übertragen werden sollen. Im Anschluss muss das Formular nur noch unterschrieben und postalisch an die bisherige Depotbank geschickt werden.
Steuern & Co
Für den Depotumzug fallen grundsätzlich keine Kosten an. Werden Positionen aus dem Ausland übertragen, können jedoch geringfügige Gebühren fällig werden.
Sofern beide Depots dem Anleger gehören, findet kein Eigentümerwechsel statt. Daher ist keine Meldung an das Finanzamt erforderlich und es ergeben sich keine steuerliche Änderungen.
Sofern Anleger bei ihrem alten Broker oder der Depotbank einen Freistellungsauftrag für den Steuerfreibetrag eingereicht haben, wird dieser bei der Depotauflösung automatisch zum Ende des Kalenderjahres gelöscht. Um mögliche Überschneidungen (und somit Ärger mit dem Finanzamt) zu vermeiden, sollten Anleger, welche ihr Depot übertragen, bei Trade Republic erst im neuen Kalenderjahr einen neuen Freistellungsauftrag einrichten.
