Bewertung meines ETF Portfolios

[DerAnfänger]

Servus zusammen,

ich bin neu hier im Forum und wollte mal eure Meinung zu meinem künftigen ETF Portfolio einholen.
Falls ich hier irgend ein Thema doppelt eröffnet habe, seht es mir bitte nach.


Ich habe mir folgende ETF's herausgesucht, um somit die Weltwirtschaft möglichst "relativ lückenlos" abzudecken (Der Fokus liegt relativ stark auf Ausschüttungen):


1. Vanguard FTSE All World High Dividend Yield Distributing : 200€ (27% vom Portfolio)

2. Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF Distributing: 100€ (15% vom Portfolio)

3. Vanguard FTSE Developed World UCITS ETF - (USD) Distributing: 150€ (17% vom Portfolio)

4. Vanguard S&P 500 UCITS ETF - (USD) Distributing: 100€ (15% vom Portfolio)

5. Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF - (EUR) Distributing: 100€ (14% vom Portfolio)

6. Vanguard FTSE Developed Asia Pacific ex Japan UCITS ETF - (USD) Distributing: 50€ (7% vom Portfolio)

7. Vanguard FTSE Japan UCITS ETF - (USD) Distributing: 25€ (4% vom Portfolio)

8. iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF USD (Acc): 10€ (1% vom Portfolio)



Mein Ziel mit dem Portfolio ist mein Ziel, sehr langfristig einen soliden Mittelweg zwischen Vermögensaufbau und regelmäßigen Cashflow zu erarbeiten.
Mein Hauptaugenmerk liegt jedoch, wie wahrscheinlich zu erkennen ist, auf dem Cashflow.



Über eine Rückmeldung, oder auch Verbesserungen wäre ich sehr dankbar.
Vielleicht lassen sich so Anlagefehler, Klumpenrisiko oder Doppelbesparung vermeiden.


Vielleicht lasse Anlagefehler zu vermeiden, bzw. um Klumpenrisiko, bzw. Doppelbesparung zu umgehen.



Über eine Antwort würde ich mich sehr freuen.


Mit freundlichen Grüßen


Der Anfänger

 

[Münzenzähler]

Warum nicht einfach den ausschüttenden Vanguard FTSE All-World? "Lückenlos" in einem Produkt, quartalsweise ausschüttend.

 

[DerAnfänger]

Die Ausschüttungsrate bei diesem ETF finde ich leider etwas dürftig. Wie gesagt, mein Hauptaugenmerk möchte ich auf den Cashflow legen.

 

[Waldsterben]

Hallo @DerAnfänger

meine beschiedene Meinung dazu,

der Sparrate würde ich mit über 700€ schon mal Respekt zollen.

auch wegen Cashflow halte ich den iSh.ST.Gl.Sel.Div.100 U.ETF DE, könnte dir auch zusagen.

Bei der hohen Sparrate, würde ich nicht alles in Etf stecken, die Gebühren und Provisionen summieren sich auch bei etf.

Ich bespare 4 Etf und der Rest geht in Einzelaktien, über Sparpläne kannst du auch hier gut streuen

 

[Roliboli]

Hallo @DerAnfänger,

wenn dir der Cashflow am wichtigsten ist,
solltest du vielleicht auch Real Estate Investment Trusts (REITs) in deinem Depot* beimischen bzw. berücksichtigen.

Die Securities and Exchange Commission ( SEC ) hat die Richtlinien für die 90 %-Regel für REITs festgelegt:
„Um sich als REIT zu qualifizieren, muss ein Unternehmen den Großteil seines Vermögens und Einkommens mit Immobilieninvestitionen verbinden und mindestens 90 % seines steuerpflichtigen Einkommens jährlich in Form von Dividenden an die Aktionäre ausschütten.“

Durch die aktuellen Zinsanstiege der FED (und wir erwarten ja auch den Zinsgipfel in diesem Jahr)
sind diese gerade unter starkem Druck
und daher bei fundamental guten Werten kann man relativ günstig einsteigen
dann auch ab nächsten Jahr eine Rendite durch Kursanstieg erwirtschaften.

Bekanntes Beispiel wäre zum Beispiel Realty Income mit monatlicher Ausschüttung und einer beeindruckenden Historie,
diesen Reit haben wir auch im Community-Dividendendepot(siehe meine Signatur)

 

[Roliboli]

Hallo @DerAnfänger,

ich hab mal dein obiges Depot* nachgebaut, dabei ist mir aufgefallen, da alle ausschüttenden ETFs von Vangard sind
im selben Rhythmus also Monat 03,06,09,12 Dividende ausschütten
Gucks du hier:

Dividendentest-Depot - Depot Übersicht | DivvyDiary

divvydiary.com

Was ist der Zweck/Ziel deines Cashflows?
Willst du damit die Sparpläne bezahlen, also reinvestieren oder andere Ausgaben begleichen?

 

[DerAnfänger]

Da ich im Schichtdienst arbeite und irgendwann mal raus aus dem Schichtdienst will, ist es mein Ziel, durch Dividenden die Zulagen, die mir dann ja fehlen zumindest mal teilweise zu ersetzen. (Wir reden hier von grob 170 bis 200 Euro im Monat)

Du hast das Depot* ja nachgebaut.
wie findest du es denn?

 

[Al-Bert]

Ich würde dann eher streuen in dem Sinne, dass man 1. nicht nur einen Anbieter hat und 2. dann auch so streut, dass man monatlich Ausschüttungen bekommt. Das ist mit vier verschiedenen ETF schon möglich.
Hier vom Smartfon ist das etwas umständlich darzulegen.

 

[Roliboli]

Hi @Anfänger,

ich würde, wie Al-Bert schon beschrieben, mehrere Anbieter wählen, die auch in der Ausschüttung versetzt sind.
Dann hast du auch bei anfänglich kleineren Ausschüttungen in fast jeden Monat welche.
Das hebt erheblich die Motivation
Ansonsten hast du nach deiner persönlichen Strategie schon gut gewählt,
aber wichtiger als die PERFEKTE STRUKTUR ist das Anfangen. Der Rest kommt dann schon......

 

[Al-Bert]

@Anfänger
nun sitze ich mal wieder am Rechner nach 4 Tagen Kurzurlaub. ich liste dir mal ETF auf, hier ist dann jeder Monat einer mit einer Ausschüttung, aber die von dir gewünschten Summen erreichen die nicht. Da müsstest du zig Tausende Euros investieren, denke ich mal.

• IE00b3vvmm84 FTSE Em.MarketsWorld U ETF; Ausschüttung 03, 06, 09, 12
  
  
• IE00BYXVGZ48 Fidelity Global Qual. Income UCITS ETF; Ausschüttung 02, 05, 08, 11
  
  
• DE0002635307 stoxx-europe-600-etf; Ausschüttung 03, 06, 09, 12
  
  
• DE000A0F5UH1 stoxx Global Dividend 100; Ausschüttung 01, 04, 07, 10
  

 

[Münzenzähler]

Die Emerging Markets könnte auch der hier abdecken: https://www.finanzen.net/etf/hsbc-msci-emerging-markets-etf-ie00b5ssqt16
Ausschüttungen kommen im Februar, Mai, August, November.

 

[DerAnfänger]

@Anfänger
nun sitze ich mal wieder am Rechner nach 4 Tagen Kurzurlaub. ich liste dir mal ETF auf, hier ist dann jeder Monat einer mit einer Ausschüttung, aber die von dir gewünschten Summen erreichen die nicht. Da müsstest du zig Tausende Euros investieren, denke ich mal.

• IE00b3vvmm84 FTSE Em.MarketsWorld U ETF; Ausschüttung 03, 06, 09, 12
  
  
• IE00BYXVGZ48 Fidelity Global Qual. Income UCITS ETF; Ausschüttung 02, 05, 08, 11
  
  
• DE0002635307 stoxx-europe-600-etf; Ausschüttung 03, 06, 09, 12
  
  
• DE000A0F5UH1 stoxx Global Dividend 100; Ausschüttung 01, 04, 07, 10

Danke für den Beitrag, bzw. für deine Unterstützung.
Das dies nicht von heute auf moegen geschieht ist mit bewusst. Ich möchte jedoch mittelfristig bis langfristig daraufhin arbeiten.

 

[Al-Bert]

Sehr gerne. Ich wünsche dir viel Erfolg! Langfristig ist da der richtige Ansatz, denn um die gewünschte Summe jeden Monat zu generieren, muss es bei einigen dieser Fonds schon eine Anlage von locker 10.000 € sein