Allgemeine Fragen zur Steuer

[Manba]

Guten Morgen,

habe mal eine Frage an die Experten hier .
Meine Steuererklärung lasse ich wie vermutlich die meisten hier von einem Steuerberater machen.
Nächstes Jahr muss ich dann das erste mal Angaben zu meinen Investitionen im Bereich der Börse machen.
Was muss man dem Steuerberater genau aushändigen? Ist das für einen Steuerberater viel Arbeit?

Vielen Dank schonmal.

 

[Roliboli]

Hi Manba,

Dividende, Zinsen, Aktien-Gewinne müssen in der Anlage Kap der Steuererklärung angegeben werden
damit davon dein Steuerfreibetrag abgezogen und der Rest korrekt besteuert werden kann. Soweit klar

Nun ist es aber so, dass bereits seit 2009 die Banken usw. verpflichtet sind bereits bei Gewinneingang
die Abgeltungssteuer(abhängig vom erteilten Freibetrag an die jeweilige Bank) an das FA abzuführen.
Das bedeutet konkret für dich:
Wenn Erträge erzielt werden dann bekommts du am Anfang des nächsten Jahres bei deutschen Banken "automatisch"
eine Steuerbescheinigung für das FA.
Bei vielen Banken bekommst du eine detaillierte Erträgnisaufstellung für deine Unterlagen und eine Zusammenfassung für das FA.
Wenn nicht automatisch dann anfordern! deutsche Banken sind verpflichtet dir die Steuerbescheinigung fürs FA zu erstellen.
Wichtig ist hier nur, dass du für alle verschiedenen Banken; Bausparkassen, Broker usw.
diese Zusammenfassung an den Steuerberater lieferst.
In der Zusammenfassung ist auch der jeweilige eingerichtete und verbrauchte Freibetrag ersichtlich der zusammen über alle Banken 801€
bzw. 1602€ bei Zusammenveranlagung betragen darf
Durch die Aufsummierung können dann die Gewinne/Verluste
wie auch die jeweils ausgeschöpften/nicht ausgeschöpften Freibeträge korrekt berücksichtigt werden.
Solltest du ausländische Kapitalerträge haben wie z.B. bei p2p Krediten oder ausländische Broker
musst du dies gegeben falls selber zusammenstellen, da diese nicht verpflichtet sind dies für deutsche Kunden zu erstellen!
Diese führen ja nicht automatisch Steuern an das deutsche FA ab.

Somit funktioniert das auch im umgekehrten Fall bei Verlusten. Bei deutschen Banken hast du auch einen Verlusttopf.
Du kannst diesen(bei realisierten! Verlusten) entweder mit ins nächste Jahr nehmen und Gewinne werden (automatisch) bei dieser Bank gegengerechnet oder du lässt wie oben beschrieben alles bei der Steuererklärung zusammenrechnen.

Was im jeweiligen Fall sinnvoller ist kann dir dein Steuerberater erklären...
Ich hoffe, das hilft erst mal, hört sich aber schlimmer an als es ist .

 

[kleinanleger]

Hallo...

ich glaube der obigen Antwort ist nix mehr hinzuzufügen - hinsichtlich deiner Frage mit dem Arbeitsaufwand kann ich Dir sagen das in den Erträgnisaufstellungen der Banken, Fondsgesellschaften etc. immer sogar steht in welche Zeile der Anlage KAP diese eingetragen werden müssen... Ich kenne deinen Steuerberater ja nicht, aber solange Du nicht noch große Geschäfte mit Erträgen im Ausland machst (Stichwort PANDORA oder Bilanz pflichtig bist sollte der Aufwand für deinen Steuerberater, zumindest zeitlich gesehen nicht allzu groß sein...

Anbei ein Screenshot von so einer Bescheinigung - denke aber das Du so etwas auch schon einmal gesehen hast und hoffe das ich meine persönlichen Daten alle unkenntlich gemacht habe .

 

[Manba]

Vielen Dank euch zwei für die ausführliche Antwort! Da habt ihr mir sehr geholfen!

TR* wird die Steuerbescheinigung für das FA bestimmt von sich aus erstellen und dann Anfang nächsten Jahres mir ins Postfach stellen?! Oder muss man bei TR auch hinterher haken?

 

[kleinanleger]

Moin - also bei mir stand die Bescheinigung für 2020 Anfang März 2021 im Profil zur Verfügung…
Nachhaken musste ich da nicht, kommt wohl automatisch.