Abrechnung BlackRock Geldmarktfonds

[XFZ]

In meinem Kontoauszug 2025 findet sich auf den letzten Seiten Folgendes:

GELDMARKTFONDS______ISIN_______________STK./NOMINALE___________KURS PRO STÜCK___________KURSWERT IN EURO
BlackRock_______________IE000GWTNRJ7_____6734,80__________________1,00 €_______________________6.734,80 €
ICS Euro
Liquidity
Fund
_______________________________________________________________________________________________

DATUM_______ZAHLUNGSART________GELDMARKTFONDS_______STÜCK_______KURS PRO STÜCK_______BETRAG
06.01.25______Kauf__________________BlackRock ICS..____________105,23_______1,00 €__________________105,23 €

Als Information finde ich...

"Viele Anleger bei Trade Republic nutzen solche Geldmarktfonds, um ihr nicht investiertes Guthaben zu parken und Zinsen zu erhalten (...) IE000GWTNRJ7 ist ein spezieller Geldmarktfonds, den Sie bei Trade Republic finden, um Ihr Kapital zu verwalten, wobei die Regeln der Einlagensicherung für Ihr direktes Verrechnungskonto und die Fondstruktur sich unterscheiden."

Dass TR das nicht verwendete Geld ihrer Kunden aus Sicherheitsgründen extern parkt, weiß ich. Aber mit dieser Abrechnung kann ich so gar nichts anfangen. Da wird irgendetwas von irgendwem in rätselhaften Mengen mit Nachkommastellen ge- und verkauft, und der Kurs pro Stück beträgt stets 1,00 €.
Kann mir das jemand erklären, oder eine Quelle nennen, wo das erläutert wird (habe bisher nichts gefunden)?

 

[EpicShares]

Hallo @XFZ

jeder dieser Transaktion müsste ein Umsatz in gleicher Höhe auf deinem TR-Konto entgegenstehen. Wenn du über der Grenze der Partnerbank liegst, dann wird das Geld in der Geldmarktfonds investiert. Jedes Mal wenn dann Geld auf deinem Konto eingeht, werden für diesen Betrag Anteile am Geldmarktfonds gekauft. Jedes Mal wenn Geld von deinem Konto abgebucht wird, dann werden für diesen Betrag entsprechend Anteile am Geldmarktfonds verkauft. So besitzt du immer die Anteile, die exakt deinem Cash-Guthaben entsprechen.

Bei den 6.734,80 € handelt es sich wahrscheinlich um einen Wertpapierverkauf, den du getätigt hast. Das Geld wurde anschließend automatisch in den Geldmarktfonds investiert. Bei den 105,23 € handelt es sich wahrscheinlich um eine Zins- oder Dividendenzahlung. Du wirst diese Beträge jedenfalls auf deinem TR-Konto irgendwo finden. Der Fonds wird immer zum Kurs von 1 € gekauft und verkauft, das ist für dich auch nicht relevant. TR zahlt dir den vereinbarten Zinssatz, egal was es da für Kursgewinne oder Ausschüttungen bei dem Fonds gibt.