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Freistellungsauftrag Betrag bereits verwendet

JürgenHH

War schon mal da
Hallo,
Kann mir das eine(r) erklären?
Ich habe am 13.1. einen Freistellungsauftrag für 2025 erteilt. Über 500€. Am nächsten Tag erhielt ich eine "Steueroptimierung" über etwas 60€ und es wurden etwa 230€ des Freistellungsauftrages abgeschöpft, obwohl noch keine Zinsen für dies Jahr erhalten habe. Es geht doch um den Freistellungsauftrag für 25. Kann doch nicht sein, dass das mit den Zinserträgen des letzen Dezember zusammenhängt, weil Trade die Zinsen erst3.1. ausgezahlt hat.
Für eine Hilfe bin ich sehr dankbar. Ich kriege ja nicht msl einen Chat mit Trade hin. Wie?
 

DoofeNuss

Ist öfter hier
Hast du im Jahr 2024 Positionen im Depot* gehalten die unter die Vorabpauschalen fallen?
In den letzten Tagen so ab dem 13.01. haben sämtliche Broker* angefangen die Vorabpauschale zu berechnen und entsprechend dem Konto zu belasten bzw. einen vorhandenen Freistellungsauftrag berücksichtigt.
 

JürgenHH

War schon mal da
Ja. Das schon. War auch eine Überlegung.
ABER: meine Frau hat auch einen eigenen Account bei Trade. Ohne Positionen im Depot*. Sie hat nur "Tagesgeld*" dort. Auch bei ihr das gleiche von mir beschriebene. Mit ähnlichen Beträgen.
 

EpicShares

Stammuser

Hallo,
Kann mir das eine(r) erklären?
Ich habe am 13.1. einen Freistellungsauftrag für 2025 erteilt. Über 500€. Am nächsten Tag erhielt ich eine "Steueroptimierung" über etwas 60€ und es wurden etwa 230€ des Freistellungsauftrages abgeschöpft, obwohl noch keine Zinsen für dies Jahr erhalten habe. Es geht doch um den Freistellungsauftrag für 25. Kann doch nicht sein, dass das mit den Zinserträgen des letzen Dezember zusammenhängt, weil Trade die Zinsen erst3.1. ausgezahlt hat.
Für eine Hilfe bin ich sehr dankbar. Ich kriege ja nicht msl einen Chat mit Trade hin. Wie?

Die Zinsen für Dezember hat TR* steuerlich dem Jahr 2025 zugerechnet. Wurden auch bei mir direkt auf den FSA von 2025 angerechnet. Waren das bei dir 230 € Zinsen? Ggf. zusammen mit weiteren versteuerten Erträgen seit dem Jahreswechsel?

Also rechnerisch passt das jedenfalls. Wenn durch die Steueroptimierung 230 € des FSA in Anspruch genommen wurden, dann kommt es zu einer Steuererstattung von 60,66 € (KESt + Soli).
 

JürgenHH

War schon mal da
Klasse. Danke für die Antwort. Auch wenn ich das nicht gut finde.
Aber man braucht ja Erklärungen, wenn man schon sonst nicht versteht, was da zur Zeit in der Welt abgeht...
 

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